Vërshimi i marrëveshjeve të JPMorgan nën shqyrtim nga rregullatori amerikan

Kërkimi i JPMorgan Chase për një stuhi blerjesh të kohëve të fundit po shqyrtohet nga rregullatorët amerikanë në një rishikim që përfshin një marrëveshje prej 175 milionë dollarësh me një themelues të një startup-i, i cili u akuzua penalisht këtë javë për mashtrim të bankës.

Zyra e Kontrollorit të Valutës, e cila mbikëqyr bankat kombëtare, planifikoi një auditim specifik të marrëveshjeve të JPMorgan pasi banka bleu dhjetëra kompani më të vogla në vitin 2021 dhe 2022, sipas njerëzve të njohur me këtë çështje.

Një prej tyre ishte fillimi i ndihmës financiare studentore Frank. Themeluesi i saj Charlie Javice është akuzuar për konspiracion për të kryer mashtrime bankare, telash dhe letrash me vlerë.

Akuzat vijnë katër muaj pasi JPMorgan ngriti një padi civile duke pretenduar se Javice, 31 vjeç, i tha bankës se Frank kishte 4.25 milionë klientë, ndërsa në fakt kishte vetëm 300 mijë.

Ajo do të fitonte 45 milionë dollarë nga shitja e kompanisë, kanë thënë prokurorët.

Auditimi ishte planifikuar përpara padisë së JPMorgan. Por akuzat për mashtrim do ta bëjnë marrëveshjen e Frank një fushë thelbësore të fokusit për shkak të dështimit të bankës për të zbuluar mashtrimin e supozuar gjatë procesit të blerjes.

Shefi ekzekutiv Jamie Dimon që atëherë e ka përshkruar marrëveshjen si një “gabim të madh”.

Zbavitja e marrëveshjeve të JPMorgan përfshinte 80 blerje dhe investime strategjike në vitin 2021 dhe 2022, tregojnë statistikat e Dealogic.

Aktiviteti u rrit ndjeshëm pasi Dimon tha në janar 2021 se banka “nuk duhet të frikësohet fare” për kërcënimet e reja nga kompanitë e teknologjisë, sipas një personi të njohur me strategjinë e saj të bashkimeve dhe blerjeve.

Marrëveshjet përfshinin blerjen e blogut ushqimor The Infatuation dhe agjentit të udhëtimeve luksoze Frosch, si dhe një aksion kontrollues në degën e pagesave të Volkswagen dhe një pakicë aksionesh në bankën digjitale braziliane C6.

Javice themeloi Frank në vitin 2017 për të ndihmuar klientët të aplikojnë për ndihmë financiare për studimet e tyre. JPMorgan njoftoi marrëveshjen e Frank në shtator 2021, duke e blerë atë përmes divizionit të bankës me pakicë Chase të bankës me qëllim që t’i japë huadhënësit akses më të madh për klientët më të rinj.

Prokurorët pretenduan në dosjet gjyqësore se Javice mashtronte në mënyrë të përsëritur JPMorgan duke paguar një profesor të shkencës së të dhënave për të prodhuar informacionin e kërkuar për të mbyllur marrëveshjen dhe duke paguar 105 mijë dollarë për një listë me miliona studentë.

Blerja prej 175 milionë dollarësh e Frank nuk ishte materiale për një bankë që ka më shumë se 2 trilionë dollarë aktive dhe gjeneroi më shumë se 37 miliardë dollarë fitime vitin e kaluar. Por tani është shfaqur si një nga marrëveshjet më famëkeqe që JPMorgan ka bërë në vite.

Problemet u shfaqën muaj pas mbylljes së marrëveshjes kur JPMorgan u përpoq të përcaktonte pse dërgimi i emailit dhe tarifat e hapura për klientët Frank ishin shumë më të ulëta se sa pritej.

Hetimi i saj i brendshëm zbuloi atë që autoritetet tani pretendojnë se ishte një skemë mujore për të fabrikuar të dhëna.

Marrë nga “Financial Times”, përshtatur për “Albanian Post”.

Shkarkimi dhe publikimi i teksteve nga Albanian Post nuk lejohet pa përmendur burimin. Faleminderit për respektimin e etikës së profesionit të gazetarit.